Экономист назвал способы избежать блокировки счета при переводе денег

Банки усиливают контроль за денежными переводами клиентов, и добросовестным гражданам важно знать, как правильно оформлять операции, чтобы избежать блокировки счетов. Об этом рассказал агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.

По словам эксперта, особое внимание банков привлекают переводы крупных сумм — от 200 тысяч рублей и выше. Также под подозрение могут попасть клиенты, на счета которых регулярно поступают деньги от разных людей, что может быть расценено как незаконная предпринимательская деятельность.

«В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности», — отметил Сироткин.

Один из главных советов эксперта — обязательно указывать назначение платежа при переводе средств. Формулировка может быть разной: на личные нужды, возврат долга, подарок на день рождения. Главное, чтобы банк мог идентифицировать платеж и понять его законный характер.

«Если ничего этого нет, и вам просто нужно перечислить определённую сумму родственникам, которые проживают в другом регионе и которые, возможно, имеют другую фамилию, то нужно в комментарии к письму указывать назначение платежа», — пояснил специалист.

Кроме того, при смене фамилии или других личных данных необходимо своевременно проинформировать банк об этом.

«В общем, банку должно быть чётко и ясно понятно, что вы не занимаетесь какой-то дополнительной предпринимательской деятельностью и что ваши переводы законны. Банки прекрасно понимают, что у граждан есть необходимость переводить личные средства, просто об этом нужно более прозрачно и открыто говорить», — заключил Сироткин.