Банки начнут проверять переводы по СБП от 200 тысяч рублей незнакомцам после перевода самому себе

Банк России ввел новый критерий проверки подозрительных операций через Систему быстрых платежей. Банки будут проверять на признаки мошенничества переводы от 200 тысяч рублей, сообщили в регуляторе 12 ноября.

Проверке подлежат операции, которые клиент совершает условно "незнакомому" человеку — тому, в адрес которого не проводилось никаких операций как минимум полгода. При этом важным условием является то, что перед таким переводом клиент совершил перевод самому себе через СБП.

"Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)", — пояснили в пресс-службе Центробанка.

Ранее директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров заявлял, что российские банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные операции, чтобы снизить вероятность кражи денег у клиентов.

Новый критерий направлен на борьбу с распространенной схемой мошенничества, когда злоумышленники сначала убеждают жертву перевести деньги на свой счет в другом банке под различными предлогами, а затем — отправить их третьим лицам.