ЦБ отозвал лицензию у «Индустриального сберегательного банка» за отмывание денег

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Индустриального сберегательного банка» («ИС банка»). Соответствующее сообщение опубликовано на сайте регулятора.

Основанием для принятия решения стали систематические нарушения федерального законодательства о банковской деятельности и нормативных актов ЦБ. Особую тревогу регулятора вызвали нарушения в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Как пояснили в Центробанке, бизнес-модель «ИС банка» в значительной степени была ориентирована на кредитование заёмщиков с высоким уровнем риска. При этом банк на системной основе недооценивал кредитный риск, что создавало угрозу для его финансовой устойчивости.

«Кроме того, проводил в крупных объёмах подозрительные операции клиентов, направленные на вывод денег в теневой оборот», — добавили в Банке России.

Информация об операциях, имеющих признаки противоправных деяний, будет передана регулятором в правоохранительные органы для проведения проверок и расследований.

Помимо банковской лицензии, ЦБ аннулировал у «Индустриального сберегательного банка» разрешение на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

На момент отзыва лицензии кредитная организация занимала 225-е место в банковской системе страны по размеру активов.