ЦБ с 2027 года обяжет банки отчитываться о мошенническом снятии наличных в банкоматах

Центральный банк России планирует с 1 января 2027 года ввести для кредитных организаций новую обязательную форму отчётности. Документ, обозначенный как 0409073 «Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов», опубликован для публичного обсуждения, которое продлится до 26 января 2026 года.

Под «операциями без добровольного согласия» понимаются не только прямые хищения, но и случаи, когда клиент-физлицо формально подтвердил операцию, но сделал это «под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием», то есть в результате действий мошенников.

Согласно проекту указания, отчитываться ежеквартально должны будут все кредитные организации, включая банки, а также расчётные и платёжные небанковские кредитные организации, выпускающие карты и электронные кошельки. В отчётах потребуется указывать количество и общий объём таких операций.

Новая норма также вводит конкретный алгоритм действий для банков при выявлении «признака мошенничества» при снятии наличных в банкомате. В таком случае кредитная организация обязана уведомить клиента и на 48 часов ограничить для него возможность снятия денег суммой не более 50 тысяч рублей в день. В отчётность будут включаться данные и по тем операциям, к которым применялось это ограничение.