Росфинмониторинг поддержал лимит в 1 млн рублей на внесение наличных через банкоматы
6 февраля 2026, пятница, 02:56
Росфинмониторинг поддержал инициативу Минфина об ограничении внесения наличных через банкоматы суммой в 1 миллион рублей в месяц. По мнению службы, эта мера снизит риски использования банкоматов для легализации преступных доходов.
Как пояснили в ведомстве, выводы о подобных рисках были зафиксированы еще в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма за 2022 год. Документ указывает на случаи, когда злоумышленники используют счета, открытые на подставных физических лиц (так называемых "дропов"), для зачисления средств из неустановленных источников с последующим их обналичиванием или переводом.
"Введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц, в различных противоправных схемах", — отметили в Росфинмониторинге.
При этом в службе напомнили, что действующее законодательство уже обязывает банки применять меры контроля. Сотрудники кредитных организаций вправе запрашивать у клиентов документальное подтверждение происхождения средств, если операция кажется подозрительной или ее сумма превышает установленные лимиты.
Законопроект Минфина, предлагающий установить месячный лимит, был направлен на согласование в Центральный банк и Росфинмониторинг в середине января.